Plantilla de Presupuesto Mensual
Una hoja de cálculo sencilla para empezar a registrar ingresos y gastos. Muchos clientes la usan durante el primer mes antes de la primera consulta, y ayuda bastante a tener una visión más clara.
Antes de Comenzar: Prepara tu Futuro Financiero
Gestionar tus finanzas personales no tiene por qué ser complicado. Pero sí requiere claridad, organización y algunas decisiones previas. Aquí encontrarás las bases para empezar con buen pie.
¿Por Qué Revisar Tus Finanzas Ahora?
Muchas personas llegan a nosotros sin tener claro qué gastan cada mes o cuánto deberían ahorrar. Y eso está bien. De hecho, es normal. Pero hay ciertos aspectos básicos que conviene revisar antes de tomar decisiones importantes.
Durante enero de 2025, hemos visto cómo varios clientes nuevos descubren suscripciones que llevaban meses pagando sin usar, o gastos recurrentes que ya no tenían sentido. Pequeños ajustes que suman bastante al cabo del año.
- Identifica tus ingresos regulares y variables con precisión
- Revisa tus gastos fijos mensuales sin dejarte nada fuera
- Detecta patrones de consumo que puedes ajustar si hace falta
- Distingue entre deudas prioritarias y las que pueden esperar
No se trata de juzgar cómo has llevado las cosas hasta ahora. Se trata de entender desde dónde partes para poder avanzar con criterio.
Tres Pasos Previos que Marcan la Diferencia
Antes de sentarnos a diseñar cualquier estrategia financiera contigo, estos tres elementos ayudan enormemente a que todo fluya mejor y aprovechemos bien el tiempo juntos.
1
Recopila Documentos
Tener a mano tus últimas tres nóminas, extractos bancarios de los últimos dos meses y un listado de cualquier deuda pendiente facilita mucho el diagnóstico inicial. No es obligatorio, pero acelera el proceso.
2
Define Tus Prioridades
¿Quieres ahorrar para algo concreto? ¿Reducir deudas? ¿Mejorar tu liquidez mensual? Tener claro qué te preocupa más ahora mismo nos ayuda a enfocar las primeras conversaciones hacia lo que realmente necesitas.
3
Sé Realista Contigo
A veces la situación no es la ideal. Está bien. Lo importante es trabajar desde la realidad, no desde lo que nos gustaría que fuera. La transparencia contigo mismo es el primer paso hacia cualquier mejora sostenible.
Oriol Fabregat
Asesor Financiero Principal
Con más de doce años ayudando a particulares y autónomos en Madrid, Oriol entiende que cada situación financiera es única. Su enfoque combina pragmatismo con empatía real.
Acompañamiento desde el Primer Momento
No estás solo en esto. Desde la primera consulta, nuestro equipo trabaja contigo para entender tu contexto personal, sin prisas ni juicios. Porque las finanzas personales son, ante todo, personales.
Diagnóstico Personalizado
Cada caso es diferente. Analizamos tu situación concreta para ofrecerte opciones reales y adaptadas.
Seguimiento Continuo
Las circunstancias cambian. Mantenemos conversaciones regulares para ajustar el plan cuando hace falta.
Lenguaje Claro
Nada de jerga innecesaria. Te explicamos las cosas de forma directa, sin tecnicismos que confundan.
Decisiones Informadas
Te damos información y opciones. Tú decides qué tiene más sentido para tu situación y objetivos.
Recursos que Pueden Ayudarte
Hemos preparado algunos materiales que pueden resultarte útiles mientras decides si quieres trabajar con nosotros o simplemente quieres informarte mejor sobre gestión financiera básica.
Checklist de Documentación
Un listado completo de los documentos que solemos revisar en la primera sesión. Tenerlos preparados de antemano permite aprovechar mejor ese primer encuentro y avanzar más rápido.